Portfel 60/40 to jedno z najczęściej wybieranych rozwiązań w świecie inwestycji. Składa się w 60% z akcji i w 40% z obligacji, dzięki czemu łączy potencjał wzrostu kapitału z jego względną ochroną w czasie spadków. Dzięki funduszom ETF możesz taki portfel zbudować w prosty i przejrzysty sposób. Zobacz, jak to zrobić krok po kroku i jak dopasować klasyczny portfel inwestycyjny do własnego profilu ryzyka.
Co to jest portfel 60/40 i dlaczego warto go znać?
Model portfela 60/40 opiera się na dywersyfikacji między klasami aktywów. 60% kapitału trafia w akcje (czyli instrumenty o wyższym potencjale zysku), a 40% w obligacje (bardziej stabilne i defensywne). Takie podejście sprawdza się w długim terminie i jest często wybierane przez inwestorów poszukujących kompromisu między zyskownością a bezpieczeństwem. To klasyczny portfel inwestycyjny polecany w ramach tzw. pasywnego inwestowania.
Jakie ETF-y akcyjne i obligacyjne warto wybrać?
W budowie portfela ETF bardzo ważny jest dobór odpowiednich funduszy. Dzięki nim możesz zainwestować globalnie, tanio i bez potrzeby samodzielnego kupowania dziesiątek instrumentów:
-
ETF-y akcyjne: Możesz postawić na fundusze odwzorowujące szerokie indeksy, takie jak S&P 500 (np. iShares Core S&P 500 ETF), MSCI World (np. Vanguard FTSE All-World) czy indeksy rynków rozwijających się (np. iShares MSCI EM).
-
ETF-y obligacyjne: Dobrym wyborem będą fundusze inwestujące w amerykańskie obligacje skarbowe (np. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF), globalne obligacje o ratingu inwestycyjnym (np. Vanguard Total Bond Market ETF) czy obligacje korporacyjne.
Tak dobrane ETF-y akcyjne i obligacyjne pozwolą Ci zbudować portfel 60/40 zgodnie z Twoimi celami inwestycyjnymi i horyzontem czasowym.
Jak dopasować portfel 60/40 do swojego profilu ryzyka?
Zanim zdecydujesz się na konkretną proporcję 60/40, oceń swój profil ryzyka. Jeśli jesteś bardziej ostrożny, możesz przesunąć większą część portfela w stronę obligacji (np. 40/60). Jeśli jesteś bardziej skłonny do ryzyka – zwiększ udział części akcyjnej (np. 70/30). Klasyczny portfel inwestycyjny 60/40 to tylko punkt wyjścia – nie bój się go modyfikować, jeśli masz ku temu racjonalne powody.
Co to jest rebalansowanie i dlaczego ma znaczenie?
Rebalansowanie to proces przywracania oryginalnych proporcji w portfelu. Może być to konieczne na przykład w sytuacji, gdy część akcyjna zyska na wartości i zacznie przeważać. Jeśli sprzedasz część akcji i kupisz obligacje, wrócisz do pożądanego układu 60/40, ograniczysz ryzyko i utrzymasz spójną strategię inwestycyjną. Portfel ETF możesz rebalansować samodzielnie lub zlecić to automatycznym narzędziom oferowanym przez niektórych brokerów.
Dlaczego warto budować portfel ETF z OANDA TMS?
Jeśli chcesz w prosty sposób stworzyć portfel 60/40, skorzystaj z oferty OANDA TMS. Dzięki intuicyjnej platformie inwestycyjnej i dostępowi do szerokiej gamy ETF-ów możesz rozpocząć inwestowanie nawet przy niewielkim kapitale. OANDA TMS oferuje również materiały edukacyjne, analizy rynkowe i wsparcie ekspertów, które pomogą Ci podejmować trafne decyzje inwestycyjne.
Artykuł sponsorowany
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.
